《華宸-北部灣保險(xiǎn)股權(quán)收益權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃》信托資金管理報(bào)告(2016第三季度)
時(shí)間:2017-01-16
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尊敬的受益人:
華宸信托有限責(zé)任公司于2015年6月26日設(shè)立了“華宸-北部灣保險(xiǎn)股權(quán)收益權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃”(以下簡(jiǎn)稱“本信托”)。作為受托人,現(xiàn)就本信托成立至2016年9月30日的信托事務(wù)向受益人報(bào)告如下,并為報(bào)告中所載資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。報(bào)告書中的內(nèi)容由本信托的受托人負(fù)責(zé)解釋。
一、信托計(jì)劃概要
1、信托計(jì)劃成立日:2015年6月26日
2、信托計(jì)劃規(guī)模:人民幣10,000萬元
3、信托計(jì)劃期限:18個(gè)月。信托計(jì)劃成立滿12個(gè)月可不經(jīng)召開受益人大會(huì)提前結(jié)束。如本信托計(jì)劃未能按時(shí)結(jié)束,則無需召開受益人大會(huì),本信托計(jì)劃自動(dòng)進(jìn)入延長期,延長期最長為6個(gè)月。
二、信托財(cái)產(chǎn)專戶開立情況
在信托計(jì)劃成立前,受托人為本信托計(jì)劃開立了信托財(cái)產(chǎn)專戶,信托專戶的開戶銀行為中國建設(shè)銀行股份有限公司呼和浩特日信支行,賬號(hào)為1500 1706 6800 5250 7538。
三、信托資金的運(yùn)用
受托人將本信托計(jì)劃資金用于投資廣西長江天成投資集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“長江天成”)合法享有的北部灣財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“標(biāo)的股權(quán)收益權(quán)”)15,000萬股股權(quán)收益權(quán)。長江天成質(zhì)押標(biāo)的股權(quán)于華宸信托名下,根據(jù)凈資產(chǎn)及市場(chǎng)價(jià)值計(jì)算,本息質(zhì)押率為60.48%。長江天成及百色長江天成實(shí)際控制人羅長蘭先生和趙鄲女士提供個(gè)人無限連帶責(zé)任保證擔(dān)保。信托期限18個(gè)月,滿12個(gè)月可提前結(jié)束,信托期限屆滿時(shí),如未能按時(shí)結(jié)束,信托計(jì)劃期限可不經(jīng)受益人大會(huì)延長6個(gè)月,延長時(shí)限以公告形式進(jìn)行發(fā)布。信托計(jì)劃期滿,長江天成原價(jià)回購標(biāo)的股權(quán)收益權(quán),并支付相應(yīng)的股權(quán)收益權(quán)收益,信托計(jì)劃結(jié)束。如長江天成未能回購標(biāo)的股權(quán)收益權(quán),由百色長江天成房地產(chǎn)開發(fā)有限公司受讓標(biāo)的股權(quán)收益權(quán)并支付相應(yīng)的股權(quán)收益權(quán)收益。
廣西長江天成投資集團(tuán)有限公司原名廣西長江天成投資有限公司,創(chuàng)始于2007年,注冊(cè)資本2,000萬元人民幣,后經(jīng)兩次增資,現(xiàn)注冊(cè)資本為5,800萬元,其中羅長蘭出資5,600萬元,占注冊(cè)資本比例為96.55%;趙鄲出資200萬元,占注冊(cè)資本比例為3.45%。目前該公司以房地產(chǎn)開發(fā)為龍頭,通過區(qū)域產(chǎn)業(yè)資源整合、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略品牌提升趨向而打造的集房地產(chǎn)開發(fā)與銷售、房屋裝飾與物業(yè)管理、建筑材料生產(chǎn)銷售、金融保險(xiǎn)與投資、商業(yè)經(jīng)營管理和文化經(jīng)營于一體的大型多元化民營企業(yè)集團(tuán)。投資領(lǐng)域涉及地產(chǎn)、金融、保險(xiǎn)、旅游開發(fā)等行業(yè)。廣西長江天成投資集團(tuán)高管中有6人畢業(yè)于清華大學(xué),1人畢業(yè)于上海復(fù)旦大學(xué)?,F(xiàn)已擁有一支年輕化、高學(xué)歷、高素質(zhì)的員工隊(duì)伍,博士研究生1人,高級(jí)工程師2人,工程師20人,具有各類專業(yè)技術(shù)職稱45人。
截至2016年9月30日,長江天成總資產(chǎn)619,574,075.67元,總負(fù)債323,253,668.94元,所有者權(quán)益619,574,075.67296,320,406.73元。目前公司運(yùn)轉(zhuǎn)正常,主營業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長,發(fā)展勢(shì)頭良好。
四、信托計(jì)劃的管理
1、受托人根據(jù)《信托公司管理辦法》及《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》為本信托計(jì)劃開立了專門的信托財(cái)產(chǎn)賬戶,建立了單獨(dú)的會(huì)計(jì)賬戶進(jìn)行管理和核算。
2、受托人在信托計(jì)劃的管理過程中恪盡職守,履行了誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù),制訂了一系列制度,并根據(jù)信托業(yè)務(wù)的需要設(shè)置了不同的部門和崗位,以實(shí)現(xiàn)各部門、崗位間的相互監(jiān)督和制衡。
3、截止2016年9月30日,信托計(jì)劃資金無任何挪用情況發(fā)生,項(xiàng)目按照有關(guān)信托文件運(yùn)行正常,且沒有發(fā)生能夠影響信托財(cái)產(chǎn)安全及受益人利益的其他情況。
五、信托財(cái)產(chǎn)及收益情況
截止2016年9月30日,本計(jì)劃信托資產(chǎn)總計(jì)
100,434,541.79 元,其中貨幣資金為434,541.79元,買入返售金融資產(chǎn)100,000,000.00元;信托負(fù)債為11,479.00元;信托權(quán)益合計(jì)為100,423,062.79元,其中未分配利潤423,062.79元。受托人管理信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的信托收入累計(jì)11,009,999.46元,均為利息收入;應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用為2,117,452.49元,其中:受托人報(bào)酬2,105,568.49元;差旅費(fèi)11,479.00元;銀行結(jié)算費(fèi)405.00元。
六、信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)防范措施
(一)信用風(fēng)險(xiǎn)
本信托計(jì)劃存續(xù)期間,存在因長江天成未能按期履行其股權(quán)收益權(quán)回購義務(wù)及百色長江天成未能按期履行其股權(quán)收益權(quán)受讓義務(wù),導(dǎo)致本信托計(jì)劃遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
長江天成及百色長江天成經(jīng)營活動(dòng)正常,財(cái)務(wù)狀況良好,償債能力較強(qiáng)。同時(shí),為控制風(fēng)險(xiǎn),本信托計(jì)劃采取了長江天成所持有北部灣保險(xiǎn)15,000萬股股權(quán)作質(zhì)押擔(dān)保,本金質(zhì)押率為50.30%,本息質(zhì)押率60.48%。
因此,信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率極小,且處于可控的范圍內(nèi)。
(二)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
企業(yè)財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)定良好,并同意我方對(duì)銷售賬戶監(jiān)管,并每季度檢查企業(yè)財(cái)務(wù)狀況,以此減少項(xiàng)目的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
(三)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
長江天成經(jīng)營正常,逐漸將房地產(chǎn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到百色長江天成,主要經(jīng)營金融投資等領(lǐng)域,未來前景良好。
百色長江天成作為地方性地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)龍頭,在廣西諸多縣市區(qū)開發(fā)了多個(gè)項(xiàng)目,其中田東縣“幸福廣場(chǎng)”項(xiàng)目,銷售情況良好,幸福廣場(chǎng)項(xiàng)目自2012年4月取得商品房預(yù)售許可證,已經(jīng)實(shí)現(xiàn)銷售收入2億元左右,銷售態(tài)勢(shì)良好,還款來源較為充足。
(四)處置風(fēng)險(xiǎn)
本信托計(jì)劃以北部灣保險(xiǎn)15,000萬股股權(quán)作質(zhì)押擔(dān)保,作為非上市金融機(jī)構(gòu)股權(quán),其潛在價(jià)值較大。北部灣保險(xiǎn)自2013年成立以來,已累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入12.81億元。其中,開業(yè)當(dāng)年在全險(xiǎn)種運(yùn)營僅8個(gè)多月情況下,實(shí)現(xiàn)原保費(fèi)收入3.27億元;2014年實(shí)現(xiàn)原保費(fèi)收入9.11億元。公司成立只有短短兩年時(shí)間,目前已經(jīng)躍居廣西19家財(cái)險(xiǎn)公司第4位、全國66家財(cái)險(xiǎn)公司第31位,發(fā)展速度居國內(nèi)新設(shè)立財(cái)險(xiǎn)公司前列。
本次股權(quán)質(zhì)押保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)登記備案。在18個(gè)月的信托計(jì)劃期限屆滿時(shí),如長江天成不能按約回購相應(yīng)的股權(quán)收益權(quán)及百色長江天成不能按約受讓相應(yīng)的股權(quán)收益權(quán),則該信托計(jì)劃無需召開受益人大會(huì)而自動(dòng)進(jìn)入延長期,延長期最長為6個(gè)月。在延長期內(nèi),相應(yīng)的信托融資成本將在原融資成本的基礎(chǔ)上再增加6個(gè)百分點(diǎn),以加大其違約成本進(jìn)而降低其違約可能性,并可確保我公司在此期限內(nèi)對(duì)該質(zhì)押物進(jìn)行處置,以保障該信托計(jì)劃順利結(jié)束。
七、信托經(jīng)理情況
受托人指定下列人員為本信托計(jì)劃的信托經(jīng)理:呂游、趙曄。