尊敬的受益人：
        華宸信托有限責(zé)任公司于2012年11月23日設(shè)立了“華宸•金誠(chéng)（1203）號(hào)—北京斯博瑞飯店貸款項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱“本信托”）。作為受托人，現(xiàn)就本信托成立至2013年6月30日的信托事務(wù)向受益人報(bào)告如下，并為報(bào)告中所載資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。報(bào)告書中的內(nèi)容由本信托的受托人負(fù)責(zé)解釋。
一、信托計(jì)劃概要
1、信托計(jì)劃成立日：2012年11月23日
2、信托計(jì)劃規(guī)模：人民幣5,000萬(wàn)元
3、信托計(jì)劃期限：6個(gè)月期100萬(wàn)元；12個(gè)月期100萬(wàn)元；18個(gè)月期100萬(wàn)元；24個(gè)月期4700萬(wàn)元；信托計(jì)劃滿18個(gè)月可提前結(jié)束。信托計(jì)劃滿24個(gè)月后，可不經(jīng)召開受益人大會(huì)延長(zhǎng)期限，延長(zhǎng)期限不超過(guò)6個(gè)月
二、信托財(cái)產(chǎn)專戶開立情況
在信托計(jì)劃成立前，受托人為本信托開立了信托財(cái)產(chǎn)專戶，開戶銀行為建行呼和浩特日信支行，賬號(hào)為15001706680052505561。
三、信托資金的運(yùn)用
受托人將本信托計(jì)劃募集資金用于向北京斯博瑞飯店有限公司發(fā)放信托貸款，以補(bǔ)充其營(yíng)運(yùn)資金。受托人以北京斯博瑞飯店有限公司支付的貸款利息作為信托利益的來(lái)源，扣除信托財(cái)產(chǎn)管理費(fèi)用以及受托人報(bào)酬后，向受益人分配信托利益。各期信托貸款期限到期，由借款人北京斯博瑞飯店有限公司按照合同約定償還各期信托貸款本金，受托人向受益人兌付各期信托本金，信托資金退出。信托計(jì)劃資金的運(yùn)用完全按照信托文件的要求正常進(jìn)行。
北京斯博瑞飯店有限公司于2003年11月13日注冊(cè)成立，注冊(cè)資本500萬(wàn)元，是集客房、餐飲、娛樂(lè)、休閑為一體的綜合性商務(wù)四星級(jí)酒店。公司住所為北京市大興區(qū)舊宮鎮(zhèn)南街吉暢路2號(hào)，經(jīng)營(yíng)范圍主要是餐飲、住宿、娛樂(lè)、休閑等。截至2011年底，該公司總資產(chǎn)1.37億元，資產(chǎn)負(fù)債率1.29%。
四、信托計(jì)劃的管理
1、受托人根據(jù)《信托公司管理辦法》及《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》為本信托計(jì)劃開立了專門的信托財(cái)產(chǎn)賬戶，建立了單獨(dú)的會(huì)計(jì)賬戶進(jìn)行管理和核算。
2、受托人在信托計(jì)劃的管理過(guò)程中恪盡職守，履行了誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，制訂了一系列制度，并根據(jù)信托業(yè)務(wù)的需要設(shè)置了不同的部門和崗位，以實(shí)現(xiàn)各部門、崗位間的相互監(jiān)督和制衡。
3、截止2013年6月30日，信托計(jì)劃資金無(wú)任何挪用情況發(fā)生，項(xiàng)目按照有關(guān)信托文件運(yùn)行正常，且沒(méi)有發(fā)生能夠影響信托財(cái)產(chǎn)安全及受益人利益的其他情況。
五、信托財(cái)產(chǎn)及收益情況
截止2013年6月30日，本計(jì)劃信托資產(chǎn)總計(jì)52,675,872.26元，其中：貨幣資金3,675,872.26元；信托負(fù)債合計(jì)為10,828.68元；信托權(quán)益合計(jì)52,665,043.58元，其中未分配利潤(rùn): 3,665,043.58
元,已分配信托收益40,668.92元。受托人管理信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的信托收入累計(jì)5,440,631.20元，全部為貸款利息收入；應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用為1,734,918.70元，其中：受托人報(bào)酬1,726,206.30元；資料印刷費(fèi)2,528.00元；律師咨詢費(fèi)3,000.00元；銀行結(jié)算費(fèi)684.40元；印花稅2,500.00元。
六、信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
本信托計(jì)劃的資金用于酒店的裝修改造，融資主體為酒店管理公司，相關(guān)監(jiān)管政策對(duì)此類業(yè)務(wù)無(wú)特殊要求。因此本項(xiàng)目無(wú)政策風(fēng)險(xiǎn)。
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
北京市作為政治、文化、經(jīng)濟(jì)中心，流動(dòng)人口密集，酒店業(yè)市場(chǎng)空間較大，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較小。該酒店經(jīng)營(yíng)多年，形成了穩(wěn)定的客戶來(lái)源與成熟的市場(chǎng)定位，裝修改造后，酒店的硬件設(shè)施進(jìn)一步提升，將會(huì)提高酒店的競(jìng)爭(zhēng)力，在未來(lái)一年內(nèi)，該酒店的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較小。
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
該酒店經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，從三年來(lái)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可以看出，主營(yíng)業(yè)務(wù)收入、利潤(rùn)總額和凈利潤(rùn)均在逐年增加。主營(yíng)業(yè)務(wù)收入三年來(lái)增幅達(dá)19.54%，利潤(rùn)總額增幅達(dá)43.83%，凈利潤(rùn)增幅達(dá)43.83%。證明該酒店進(jìn)入了經(jīng)營(yíng)成熟期。同時(shí)該酒店基本無(wú)負(fù)債，資產(chǎn)負(fù)債率僅為1.3%，資產(chǎn)對(duì)負(fù)債的保障程度較高，未來(lái)一年內(nèi)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較低。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)
該酒店管理層在當(dāng)?shù)亟?jīng)商多年，遵紀(jì)守法，商譽(yù)較好，該酒店及其所有人擁有較多社會(huì)榮譽(yù)，會(huì)較為注重自身形象。該酒店裝修改造后，未來(lái)會(huì)進(jìn)一步提高品牌形象與經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)力，發(fā)展趨勢(shì)較好，融資人的違約成本較高。且該貸款由內(nèi)蒙古日信擔(dān)保投資(集團(tuán))有限公司為貸款本息的償還提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，一旦融資人發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)，還可以由保證人代償貸款本息。
5、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)
擔(dān)保人內(nèi)蒙古日信擔(dān)保投資(集團(tuán))有限公司為內(nèi)蒙古自治區(qū)大型國(guó)有投資擔(dān)保公司，資產(chǎn)雄厚，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，業(yè)績(jī)良好。2011年底，該公司的凈資產(chǎn)6億元，具有償還信托貸款本息的能力。未來(lái)一年，發(fā)生擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的可能較小。
七、信托經(jīng)理情況
受托人指定下列人員為本信托計(jì)劃的信托經(jīng)理：張靜、王文波。