尊敬的受益人：
        華宸信托有限責(zé)任公司于2012年3月23日設(shè)立了“華宸•鴻泰【2012】01號(hào)包頭市濱河新區(qū)棚戶區(qū)改造貸款項(xiàng)目”（以下簡(jiǎn)稱“本信托”）。作為受托人，現(xiàn)就本信托成立至2012年12月31日的信托事務(wù)向受益人報(bào)告如下，并為報(bào)告中所載資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。報(bào)告書中的內(nèi)容由本信托的受托人負(fù)責(zé)解釋。
一、信托計(jì)劃概要
1、信托計(jì)劃成立日：2012年3月23日
2、信托計(jì)劃規(guī)模：人民幣14,920萬元
3、信托計(jì)劃期限：6個(gè)月600萬元；12個(gè)月1,825萬元；18個(gè)月2,500萬元；24個(gè)月9,995萬元。
二、信托財(cái)產(chǎn)專戶開立情況
在信托計(jì)劃成立前，受托人為本信托開立了信托財(cái)產(chǎn)專戶，開戶銀行為中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司呼和浩特日信支行，賬號(hào)為1500 1706 6800 5250 4858。
三、信托資金的運(yùn)用
受托人與借款人包頭市濱河新區(qū)開發(fā)建設(shè)有限責(zé)任公司簽訂了《借款合同》，將信托資金全部貸放給借款人，用于支付包頭市濱河新區(qū)棚戶區(qū)改造項(xiàng)目--新城雅居住宅小區(qū)（一期）建設(shè)工程款。受托人以貸款利息收入作為信托利益的來源，扣除信托財(cái)產(chǎn)管理費(fèi)用以及受托人報(bào)酬后，向受益人分配信托利益；以借款人償還的貸款本金兌付信托本金。借款人償還本息的還款來源為包頭市濱河新區(qū)開發(fā)建設(shè)有限責(zé)任公司的經(jīng)營(yíng)收入。信托計(jì)劃資金的運(yùn)用完全按照信托文件的要求正常進(jìn)行。
包頭市濱河新區(qū)開發(fā)建設(shè)有限責(zé)任公司于1996年9月30日依法注冊(cè)成立，注冊(cè)資本15.18億元，股東高新區(qū)財(cái)政局股權(quán)占39.53%，高新控股公司股權(quán)占60.47%。公司主要經(jīng)營(yíng)范圍為：開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資開發(fā)、配套設(shè)施開發(fā)、土地成片開發(fā)、標(biāo)準(zhǔn)廠房開發(fā)及租賃、房地產(chǎn)開發(fā)、物業(yè)管理及項(xiàng)目投資、國(guó)內(nèi)貿(mào)易、各類商品和技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)等。公司現(xiàn)在具有房地產(chǎn)開發(fā)三級(jí)資質(zhì)、物業(yè)管理四級(jí)資質(zhì)，并于2004年4月通過ISO9001質(zhì)量管理體系認(rèn)證。
截至2011年末，公司總資產(chǎn)達(dá)46.77億元，負(fù)債總額為27.54億元，資產(chǎn)負(fù)債率為58.88%，所有者權(quán)益合計(jì)為19.23億元，凈利潤(rùn)1.43億元。
四、信托計(jì)劃的管理
1、受托人根據(jù)《信托公司管理辦法》及《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》為本信托計(jì)劃開立了專門的信托財(cái)產(chǎn)賬戶，建立了單獨(dú)的會(huì)計(jì)賬戶進(jìn)行管理和核算。
2、受托人在信托計(jì)劃的管理過程中恪盡職守，履行了誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，制訂了一系列制度，并根據(jù)信托業(yè)務(wù)的需要設(shè)置了不同的部門和崗位，以實(shí)現(xiàn)各部門、崗位間的相互監(jiān)督和制衡。
3、截止2012年12月31日，信托計(jì)劃資金無任何挪用情況發(fā)生，項(xiàng)目按照有關(guān)信托文件運(yùn)行正常，且沒有發(fā)生能夠影響信托財(cái)產(chǎn)安全及受益人利益的其他情況。
五、信托財(cái)產(chǎn)及收益情況
截止2012年12月31日，本計(jì)劃信托資產(chǎn)總計(jì)154,045,300.26元，其中貨幣資金10,845,300.23元；信托負(fù)債合計(jì)為2,588,229.17元；信托權(quán)益合計(jì)151,457,071.06元，其中未分配利潤(rùn)8,257,071.06元。受托人管理信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的信托收入累計(jì)21,593,895.56元，全部為利息收入；應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用為5,569,942.49元，其中：受托人報(bào)酬5,515,106.67元；印刷費(fèi)41,380.00元；銀行結(jié)算費(fèi)995.82元；印花稅7,460.00元；律師、咨詢費(fèi)5，000.00元。
六、信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
1、信用風(fēng)險(xiǎn)的控制
信托期滿，由包頭市濱河新區(qū)開發(fā)建設(shè)有限責(zé)任公司償還貸款本息，包頭濱河公司財(cái)務(wù)狀況整體較好，財(cái)務(wù)管理規(guī)范，財(cái)務(wù)報(bào)表都是經(jīng)過審計(jì)部門審計(jì)，真實(shí)可靠；債權(quán)債務(wù)關(guān)系清晰，公司、股東及主要高管人員無重大法律訴訟事件和其他重大商業(yè)失信行為；短期、長(zhǎng)期償債能力較強(qiáng)。該公司依法注冊(cè)成立，相關(guān)手續(xù)及資質(zhì)齊全，內(nèi)部管理制度健全，運(yùn)作正常，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，效益逐年提高，無商業(yè)銀行不良貸款記錄。
2、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
高新區(qū)政府在該項(xiàng)目全部建成后回購(gòu)住宅及公建部分，項(xiàng)目預(yù)計(jì)可實(shí)現(xiàn)銷售收入97704萬元，扣除開發(fā)建設(shè)投資、營(yíng)業(yè)稅金及附加，可實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)30828.74萬元。足以覆蓋信托貸款本息，出現(xiàn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的可能性較小。
3、保證人風(fēng)險(xiǎn)控制
為了有效控制各種可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，確保信托財(cái)產(chǎn)安全，內(nèi)蒙古高新控股有限公司為本次信托貸款本息的償還承擔(dān)連帶責(zé)任的保證擔(dān)保。該公司內(nèi)部管理制度健全，運(yùn)作正常，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，效益逐年提高，三大主營(yíng)業(yè)務(wù)未來發(fā)展前景廣闊，公司具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，發(fā)展態(tài)勢(shì)良好。無商業(yè)銀行不良貸款記錄，2008年國(guó)家開發(fā)銀行對(duì)該客戶的評(píng)級(jí)為AA-，農(nóng)發(fā)行對(duì)該客戶的評(píng)級(jí)為A級(jí)；農(nóng)業(yè)銀行對(duì)該客戶的評(píng)級(jí)為AA，中國(guó)銀行對(duì)該客戶的評(píng)級(jí)為A級(jí)；建設(shè)銀行對(duì)該客戶評(píng)級(jí)為AA。具備為濱河建設(shè)公司1.5億元項(xiàng)目貸款提供擔(dān)保的能力。
4、管理風(fēng)險(xiǎn)的控制
為加強(qiáng)項(xiàng)目管理，受托人將嚴(yán)格要求包頭市濱河新區(qū)開發(fā)建設(shè)有限責(zé)任公司按照項(xiàng)目建設(shè)規(guī)劃，嚴(yán)格操作流程，設(shè)定監(jiān)管賬戶，逐筆審批支付信托貸款資金，保證貸款資金的?？顚Ｓ茫晟瀑J后跟蹤管理，努力防范管理風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
七、信托經(jīng)理情況
受托人指定下列人員為本信托計(jì)劃的信托經(jīng)理：陳永明、于彥平。